A method and system for the automated assessment of personal financial risk
tolerance comprises a data means for receiving responses to a series of
questions, with each response being one of a number of choice represented
by a numerical value falling within a predetermined range, spanning least
risk tolerance to most risk tolerance. Software instructions, implemented
on a computer, are used to automatically substitute a z-score for each of
the numerical value responses, based on predetermined norms, and then to
determine a risk tolerance score from the z-scored answers by summing the
z-scored answers, and z-scoring and scaling the calculated sum. The risk
tolerance score is categorized within one of a number of pre-defined risk
group bands, and a report is generated to the respondent containing
information particular to the relevant risk group band and the
individual's characteristics in relation to that band.
Um método e um sistema para a avaliação automatizada da tolerância financeira pessoal do risco compreendem meios de uns dados para receber respostas a uma série das perguntas, com cada resposta que é uma de um número de escolha representada por um valor numérico que cai dentro de uma escala predeterminada, medindo menos tolerância do risco a maioria de tolerância do risco. As instruções do software, executadas em um computador, são usadas substituir automaticamente uma z-contagem para cada uma das respostas numéricas do valor, baseado em normas predeterminadas, e determinar então uma contagem da tolerância do risco das respostas z-marcadas somando as respostas z-marcadas, e z-marcando e escalando a soma calculada. A contagem da tolerância do risco é categorizada dentro de uma de um número de faixas predefinidas do grupo de risco, e um relatório é gerado ao respondent que contem o detalhe da informação à faixa relevante do grupo de risco e as características do indivíduo com relação a essa faixa.
