A method of automatically selecting a securities portfolio from a plurality of securities includes selecting investment characteristics and investment limits considered important for investment objectives; selecting a safety level for the portfolio; constructing a matrix having entries corresponding to (a) the selected characteristics and limits, and (b) the candidate securities; establishing an objective function corresponding to the constructed matrix; and determining the securities portfolio based on the matrix and the objective function. The investment characteristics may include dividends, rate of growth of earnings, financial strength, safety, predictability of earnings, and performance rankings provided by an advisory service. The safety level may be provided as a number of stocks to include in the portfolio. The selected investment limits may relate to limitations on the amount of investment in each candidate security. At least one selected investment limit may relate to a standardized commercial rating or a measure of financial strength.

Un metodo automaticamente di selezione della cartella di sicurezze a partire da una pluralità di sicurezze include la selezione le caratteristiche di investimento e dei limiti di investimento considerati importanti per gli obiettivi di investimento; selezionando un livello di sicurezza per la cartella; costruendo una tabella che ha entrate corrispondere (a) alle caratteristiche ed i limiti selezionati e (b) le sicurezze del candidato; stabilizzazione della funzione obiettiva che corrisponde alla tabella costruita; e determinando la cartella di sicurezze basata sulla tabella e sulla funzione obiettiva. Le caratteristiche di investimento possono includere i dividendi, il tasso di crescita dei guadagni, la resistenza finanziaria, la sicurezza, la prevedibilità dei guadagni ed i posti di prestazioni forniti da un servizio consultivo. Il livello di sicurezza può essere fornito come un certo numero di stock per includere nella cartella. I limiti selezionati di investimento possono riferirsi alle limitazioni della quantità di investimento in ogni sicurezza del candidato. Almeno un limite selezionato di investimento può riferirsi ad una valutazione commerciale standardizzata o ad una misura di resistenza finanziaria.